Cómo gestionar y administrar patrimonio. ¿Qué tener en cuenta y cómo pueden ayudarme?
La gestión del patrimonio en Barcelona es una cuestión tan importante como compleja, por lo que querer encargarte de ella a solas, más allá de que pueda parecerte encomiable realizar ese esfuerzo, resultaría una temeridad.
Se trata de una empresa lo suficientemente amplia y arriesgada como para requerir el concurso de asesores externos que estén acostumbrados a administrar este tipo de bienes. Nadie nace con estos conocimientos aprendidos, sino que se obtienen mediante unos largos procesos de formación académica y la adquisición de experiencia en este sector laboral.
Con el patrimonio, lógicamente convertible en dinero, no valen las apuestas. Has de estar completamente seguro de los gestores que hayas elegido para gestionarlo. No sirve, de hecho, el típico caso del amigo de la familia que se solía hacer cargo, en algunos supuestos, del patrimonio acumulado a lo largo de sucesivas generaciones. Ese modelo decadente está en recesión, dado que ha generado graves pérdidas. Existen numerosos casos a los que podríamos remitirte para justificar el abandono de esta pauta de administración patrimonial.
A continuación, como empresa gestora del patrimonio en Barcelona, te contamos qué te aportan estos servicios para que no solo mantengas el que tienes, sino que, además, estés en disposición de incrementarlo. Presta atención.
¿En qué consisten los servicios patrimoniales en Barcelona?
La administración del patrimonio conlleva una visión integral de las propiedades que tenga una persona, una familia, etc. Incluso has de tener en cuenta que existen patrimonios divisibles, por lo que valora que su administración y las decisiones sobre ellos pueden ser compartidas o fraccionarias.
Este patrimonio puede estar integrado, por otra parte, por bienes de muy distinta naturaleza. El más fácil de identificar siempre es el dinero, cuya contabilización se actualizará permanentemente. Estos fondos pueden estar en diferentes formatos, como el metálico o la liquidez y solvencia de las distintas cuentas corrientes.
También hemos de destacar los bienes muebles e inmuebles. La gestión específica de las propiedades inmobiliarias, de hecho, la mencionaremos de manera más explícita más adelante. Estas, sin ir más lejos, son unos buenos ejemplos de la conversión en dinero de determinadas propiedades. Al final es una de las maneras más sencillas tanto de explicar a los clientes de las gestorías el valor de su patrimonio de una manera que resulte tangible como de ayudarles con su transformación en dinero cuando tengan algún problema de falta de liquidez.
Pero estos no son los únicos activos convertibles en dinero, puesto que también puedes emplear otros, como las acciones. Aunque su naturaleza pueda parecerte más etérea, son valores que también representan tanto fondos económicos como capacidad de decidir sobre los presupuestos de determinadas organizaciones.
Por consiguiente, te recordamos que la gestión de los servicios patrimoniales en Barcelona (una ciudad, además, conocida por las posibilidades de su mercado inmobiliario y las oportunidades de inversión en diferentes proyectos empresariales) siempre será abordada desde una perspectiva global.
En las siguientes líneas profundizamos en qué queremos decir cuando te remitimos a esta visión integral del patrimonio. Sigue leyendo.
La administración del patrimonio actual con sentido de pertenencia
Efectivamente, puesto que gestionar un patrimonio no se limita a ese modelo que habrás visto en libros y películas sobre la nobleza decadente (no sobre la nobleza que sabe poner a buen recaudo sus propiedades), el cual suponía vivir de las rentas sin hacer nada especial por mantenerlas en condiciones óptimas o incluso aumentarlas.
Tenlo claro: si no cuidas tu patrimonio, este pierde valor. Si es material, se puede romper o deteriorar. La consecuencia de este mal cuidado es que perderá valor. Tanto valor de uso como de cambio. Incluso existen intangibles, como la reputación de una entidad o un monumento, que también pueden devaluarse. Este patrimonio intangible, que asimismo acaba convirtiéndose en dinero contante y sonante, también es materia de trabajo de las gestorías. Por eso incidíamos en las estrategias globales acerca de las políticas de patrimonio.
Otro ejemplo que viene al caso es el del dinero que tienes, como se decía popularmente, debajo del colchón. ¿Habías pensado alguna vez que tener un dinero guardado que no genera los beneficios que podría estar dando equivale a estar perdiéndolo? Por no estar ingresando unas ganancias que, con decisiones racionales, serían prácticamente seguras.
Así que es fundamental poner tu patrimonio, que es lo mismo que tu dinero, a trabajar. Y como te habíamos comentado antes, no es algo que puedas hacer solo. Se trata de una tarea compleja y que exige rigor y conocimientos en materia de administración, economía y finanzas.
En este aspecto, la relación entre el propietario y el administrador de su patrimonio es la propia del mandato. El segundo ejerce un mandato del primero para tomar decisiones que afecten positivamente sobre el patrimonio a gestionar. Existirá, en estos casos, en consecuencia, una cierta discrecionalidad para poner en práctica las decisiones más oportunas, en virtud de la autoridad reconocida a los especialistas.
Un ejemplo muy claro de administración de los bienes ya existentes pasa por hacer un análisis de las propiedades y comprobar si los gastos corrientes que se están pagando pueden ser rebajados. Ten en cuenta que los gastos corrientes son los que pagas durante todos los meses (suministros de bienes como el agua, la luz y el gas; los impuestos, etc.). Como no puedes escapar de afrontarlos, puesto que son fundamentales para el mantenimiento del patrimonio en condiciones idóneas, es importante que se lleve a cabo una auditoría que permita examinar de qué manera se puede conseguir un sostenimiento más rentable de tus propiedades.
Para que la labor gestora pueda ser desempeñada con éxito, es importante que fluya con total responsabilidad y transparencia la información entre el poseedor del patrimonio y la asesoría. Esta confianza es fundamental para poder manejar documentos y datos que posibilitan una gestión rigurosa del patrimonio, que será la que estará en disposición de aportar rendimientos sustanciales, desde el plano material, a sus beneficiarios.
Además, quien ponga la administración de su patrimonio en estas manos puede quedarse completamente tranquilo en lo que respecta a la seguridad de sus bienes. Recuerda que los contratos mediante los que se llega a un acuerdo para mandatar en la gestión del patrimonio contienen estrictas cláusulas de confidencialidad y otras que garantizan que la administración de los bienes va a estar a buen recaudo.
¿Es posible acrecentar el patrimonio futuro?
Te conviene saber que no solo el patrimonio existente es el que puede representar ganancias para un particular, una familia o una empresa. Hay un patrimonio que puedes considerar que será disfrutado en el futuro. Es el relativo a las inversiones y otros productos financieros que pueden aumentar las rentas patrimoniales de sus detentadores.
Es a lo que nos referíamos, aunque también puede hacer referencia al patrimonio más presente y tangible, cuando te remitimos a poner tu dinero a trabajar. Con un asesoramiento solvente puedes meter tus fondos en productos bancarios que te reporten ganancias prácticamente seguras y no te hagan asumir unos riesgos excesivos. Aparte, nuestra relación con los dueños del patrimonio implica reportar directamente sobre las actualizaciones de estos factores de una manera regular. Incluso también existe la suficiente discrecionalidad para tomar decisiones urgentes sobre aspectos del patrimonio que requieran actuar con agilidad.
Además de los productos bancarios en los que el dinero ahorrado puede ir generando rentabilidad, cabe la posibilidad de realizar inversiones en empresas o mediante los distintos tipos de sociedades que incluso permiten compartir las ganancias y los riesgos. La información es poder y vale la pena contar con algunas privilegiadas respecto al mundo de las finanzas.
Asimismo, valoramos positivamente la contratación de seguros queofrezcan coberturas económicas frente a los imprevistos que puedan llegar a afectar a tu patrimonio. Otra opción con la que estamos de acuerdo es la de contar siempre con un fondo de reserva para emergencias, que te permitirá afrontar determinadas eventualidades con suficiente soltura económica para que no afecten a tu economía doméstica.
Una entidad gestora del patrimonio en Barcelona y su relevancia para los bienes inmuebles
Por último, como ya habíamos adelantado, la gestión del patrimonio inmobiliario es, entre todos los bienes que conforman el general, una de las más relevantes. Los bienes de naturaleza inmobiliaria, por otra parte, pueden ser muy diversos. Desde pisos a locales comerciales, pasando por los terrenos edificables.
Esta cartera de activos inmobiliarios requiere una gestión adaptada a los tiempos actuales. En este sentido, es fundamental conocer los avatares del mercado inmobiliario. Por ejemplo, para actualizar un cobro de los alquileres a los habituales en las zonas donde están fluctuando. Asimismo, es preciso estar al tanto de la gestión de los posibles impagos o los gastos corrientes que genere el mantenimiento de un parque de viviendas.
El conocimiento del mercado inmobiliario, que es uno de los asesoramientos en materia de gestión patrimonial que se presta en las gestorías, permite saber cómo, cuándo y a quién vender o incluso comprar. Además, se hacen tus propiedades inmobiliarias más atractivas y se posicionan bien visibles en Internet.
En definitiva, la gestión del patrimonio en Barcelona es un asunto demasiado importante como para encararlo sin ayuda técnica, por lo que te conviene contar con la que se presta en una asesoría.